المصرفية الإسلامية
/ التمويل /
تمويل المشاريع

المصرفية الإسلامية / التمويل / تمويل المشاريع
دراسة حالة أ: أبراج البيت (برج ساعة مكة) ، مكة المكرمة ، المملكة العربية السعودية

كان مشروع أبراج البيت في قلب مكة ويطل على الكعبة أقدس مكان في الإسلام والاتجاه الذي يصلي نحوه المسلمون في جميع أنحاء العالم هو أول مشروع قانوني ينفذه سراج في المملكة العربية السعودية.

شملت الصفقة معظم البنوك الكبرى في دول مجلس التعاون الخليجي ، كونها مشروعًا أرادت كل دولة في دول مجلس التعاون الخليجي المشاركة فيه ، وكانت المعاملة حساسة دينياً للغاية ، وبناءً على ذلك ، مرت هيكلة وشروط وثائق المعاملات من خلال واحد من أكثر عمليات الفحص النافي للجهالة صرامةً.

لقد توليت هذا المشروع في منتصف الصفقة وأعدت بشكل فعال إعادة صياغة الأحكام الرئيسية وصياغتها بناءً على ذلك ، بعد أن تفاوضت مع الهيئات الشرعية في البنوك المختلفة. وقد استندت الصفقة إلى تمويل الإجارة. تقدر القيمة الحالية للمشروع بحوالي 15 مليار دولار أمريكي. حدث إغلاق مالي في جدة قبل صلاة الفجر، ودعيت أنا والعديد من المصرفيين لأداء العمرة إلى مكة المكرمة من قبل الراعي – كانت هذه البداية الأكثر روعة في حياتي المهنية في المملكة العربية السعودية.

المصرفية الإسلامية / التمويل / تمويل المشاريع
دراسة الحالة ب: شركة كيمائيات الميثانول ش م ع
((كيمانول) ، الجبيل ، المملكة العربية السعودية

كان المشروع في منتصف البناء وقد تجاوز التكلفة المقدرة.

قام سراج الإسلام بإعادة هيكلة التمويل الأصلي، وكذلك صياغة وثيقة تمويل جديدة متوافقة مع الشريعة الإسلامية. وكانت الوثائق المتعلقة بالتمويل الأصلي  قد صيغت من قبل مستشار المقترضين، وبناءً على ذلك طلب المقرضون أنه يجب على المدير الشريك، سراج الإسلام صياغة جميع وثائق الإضافة الجديدة للصفقة مرة أخرى لأنها لم تعد صفقة مباشرة ولكن إعادة هيكلة التمويل بالكامل.

كانت إدارة مجموعة من المقرضين السعوديين وبنك دولي أمرًا معقدًا كما هو متوقع، حيث كان لكل بنك وجهات نظر مختلفة بشأن المخاطر التي ينطوي عليها المشروع وبالفعل واجه إكمالها صعوبات كبيرة.

قائمة الصفقات: المصرفية الإسلامية / التمويل / تمويل المشاريع

  • تقديم المشورة للمقرضين في مشروع محطة جده المستقلة لمعالجة مياه الصرف الصحي ISTP التي تبلغ سعتها 500،000 متر مكعب في اليوم .
  • تقديم المشورة للمقرضين في مشروع محطة الدمام المستقلة لمعالجة مياه الصرف الصحي ISTP بالدمام لما يصل إلى 350،000 متر مكعب في اليوم.
  • تقديم المشورة بشأن وثائق التمويل الإسلامي فيما يتعلق بتمويل إجارة إسلامي قائم على 10 مليارات دولار أمريكي لمجمع بتروكيماويات في المرحلة النهائية.
  • القيام بمعظم أعمال التمويل الخاصة باللجنة الاقتصادية لأفريقيا التي نشأت في ألمانيا في المملكة العربية السعودية.
  • تقديم المشورة بشأن إعادة هيكلة وتصحيح وثائق شرعية خاطئة تمت صياغتها من قبل محامي الطرف المقابل والتي تتطلب إجراء إصلاح شامل وإعادة صياغة لمنشأة تزيد قيمتها عن 1.2 مليار ريال سعودي.
  • تقديم المشورة بشأن إعادة تدوير قرض وقرض لأجل بخطاب إئتماني بقيمة 135 مليون دولار أمريكي.
  • تقديم المشورة بشأن وثيقة التمويل الإسلامي القائمة على الإجارة فيما يتعلق بمشروع تطوير كبير في مدينة مكة المكرمة بقيمة 750 مليون دولار أمريكي.
  • تقديم المشورة بشأن مشروع متعدد العملات بمبلغ 326 مليون دولار أمريكي تجاوز تكاليف التمويل المبنية على شكل مرابحة إسلامية مدعومة بالسلع.
  • تقديم المشورة بشأن تسهيلات إئتمانية متعددة العملات بقيمة 322 مليون دولار أمريكي لتوسيع مصنع مائي فورمالديهايد وتطوير مصنع ثنائي ميثيلأمين / ثنائي ميثيل فورماميد، ومصنع ميثيلأمين، ومصنع بنتريثريتول، ومصنع ميثانول. يتألف المشروع من قروض لأجل وإعادة تمويل وتدوير وتسهيلات (دعم الإنجاز) الاحتياطية بالدولار الأمريكي والريال السعودي، وهو مشروع مرابحة إسلامية مدعومة بالسلع.
  • تقديم المشورة بشأن تسهيلات القروض لأجل بمبلغ 300 مليون دولار أمريكي.
  • تقديم المشورة بشأن وثائق تمويل إسلامي مستند إلى الإجارة حول تطوير مجمع إمينات الإثلين بمبلغ 195 مليون دولار أمريكي.
  • تقديم المشورة بشأن خطاب تسهيلات ائتمانية مضمونة من قبل ضامن شخصي بقيمة 100 مليون دولار أمريكي ويشمل ذلك مستندات الضمان الخاصة بالتمويل الإسلامي بالإضافة إلى التمويل التقليدي.
  • تم تقديم المشورة بشأن تسهيلات قرض لأجل متعدد الدول بقيمة 100 مليون دولار أمريكي بضمانات شخصية.
  • تقديم المشورة بشأن إعادة هيكلة التسهيلات القائمة وإعادة التفاوض على الشروط الرئيسة لتمديد التسهيلات القائمة بمبلغ 340 مليون ريال سعودي فيما يتعلق بتمديد العقد بناء مراكز صحية.
  • تقديم المشورة لكونسورتيوم مصرفي بشأن التفاوض حول تسهيلات بمبلغ بقيمة 360 مليون ريال لبناء مراكز صحية.
  • تقديم المشورة لكونسورتيوم حول مشروع القريا للطاقة المستقلة 1 لبناء محطة توليد كهرباء تبلغ سعتها حوالي 1800 ميجا وات.
  • تم تقديم المشورة بشأن مشروع رابغ للطاقة المستقلة لبناء محطة توليد كهرباء بسعة 1200 ميجا وات تقريبًا.
  • تقديم المشورة بشأن مشروع الرياض المستقل للطاقةP11 لتطوير سعة توليد الطاقة التي تصل إلى 1،729 ميجا وات تقريبًا.
  • تقديم المشورة بشأن إعادة هيكلة وإعادة تمويل إحدى شركات البتروكيماويات الكبرى في المملكة العربية السعودية.
  • تقديم المشورة بشأن تمويل تجاوز تكاليف المشروع المتعلقة بشركة بتروكيماويات.
  • تقديم المشورة بشأن إعادة هيكلة شركة مقاولات ومباني كبرى بالمملكة.
  • تقديم المشورة وصياغة وثائق تمويل اسلامي نموذجية لشركة مقترضة والتي تستخدم الآن كنماذج.
  • تقديم المشورة بشأن بيع وشراء وإعادة استئجار أصول لمجموعة مستشفيات.
  • تقديم المشورة بشأن عقود مرابحة نيابة عن بنوك اسلامية.
  • تقديم المشورة حول اتفاقيات مضاربة.
  • تقديم المشورة بشأن توفير القروض الإسلامية من المساهمين الأجانب للمشاريع السعودية المشتركة.
  • تم تقديم المشورة بشأن عملية تورق لشركتي سيارات تتعلق بمستودع وإصدار صكوك متوافقة مع الشريعة الإسلامية.
انتقل إلى أعلى